A Diferença Entre Assessoria Financeira e Consultoria Financeira
Assessoria financeira e consultoria financeira são conceitos que muitas vezes se misturam, inclusive por aqueles ou aquelas que os praticam. É comum vermos profissionais que se dizem consultores e são, contudo, assessores e consultores que são assessores. A verdade é que são duas tarefas bem diferentes, embora muitas vezes conectadas.
O trabalho de uma assessoria é executar serviços que atendam as demandas do cliente. Aqui, há a chamada “mão-na-massa”, em que o assessor executa tarefas para entregar um trabalho pronto que foi solicitado. A consultoria, por outro lado, visa dar opiniões, pareceres e recomendações que auxiliem o cliente a chegar em determinado objetivo.
Para memorizar mais facilmente (mesmo sendo óbvio): a assessoria presta “assistência” e a consultoria presta “consulta”. No caso da área financeira, a lógica é a mesma.
Uma Assessoria Financeira desempenhar serviços técnicos financeiros que auxiliem os clientes (pessoas ou empresas) a melhorar seus resultados. Esses serviços técnicos podem ser análises de desempenho, relatórios de caixa, estudos de viabilidade, laudos de avaliação, entre outros. O Assessor Financeiro é um especialista na área que, junto a uma equipe, realiza atividades de cunho financeiro. A cada entrega de atividade são discutidos pontos de atenção, os resultados e estratégias de melhoria.
A Consultoria financeira irá desempenhar um papel muito mais voltado a conversas, análises e diagnósticos que direcionem o cliente às melhores decisões. É utilizado o conhecimento técnico na área como guia para planejamento e execução de estratégias. Aqui, tende a haver menor entrega de materiais e mais o lado “consultivo”.
Portanto, reflita sobre o seu momento e qual perfil profissional se encaixaria mais com as suas demandas. Sempre iremos recomendar o auxílio de profissionais especialistas pela razão de que a ajuda deles minimizam erros. Quanto à área financeira, se você acredita que um serviço que envolva maior execução de tarefas seja feito, fale com uma Assessoria Financeira. Se acredita que precisa de um lado de assistência técnica, com menor execução, contrate um consultor.
Vale lembrar que a Insave é Assessoria Financeira e Consultoria Financeira para empresas de todo o Brasil, com atendimento físico em Porto Alegre e São Paulo. Possuímos capacidade técnica para qualquer demanda na área, dada a expertise do nosso time. Ajudamos negócios a aumentar sua eficiência, crescer, recuperar (se for o caso) e a atingir seus objetivos de forma sustentável.
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